Paiement par prestataire de paiement

Paiement par prestataire de paiement

Prestataire de services de paiement intégré pour les paiements directs en ligne

Avantages des prestataires de paiement

Un prestataire de services de paiement (PSP) – également connu sous le nom de fournisseur de paiement – est un prestataire de services qui offre aux entreprises l’intégration technique de différents modes de paiement.

Les PSP automatisent les paiements en ligne et constituent donc une base importante pour les ventes en ligne. Ils facilitent la vente de produits et de services aux entreprises, car eux peuvent offrir à leurs clients plusieurs modes de paiement par un seul partenaire contractuel – y compris des modes de paiement courantes telles que l’achat sur facture, le prélèvement SEPA, le paiement avec des cartes de crédit et de débit telles que Visa ou MasterCard, ou des systèmes de paiement en ligne tels que PayPal.

L’usage d’un prestataire de services de paiement permet de ganger du temps et de l’argent, tout en garantissant la sécurité des entreprises et de leurs clients.

Mollie et Adyen

JustOn propose donc aux entreprises des intégrations à des fournisseurs de paiement populaires et sécurisés :

  • Mollie
  • Adyen

Notre produit JustOn Cash Management intègre ces prestataires de paiement dans votre organisation Salesforce afin d’échanger des données de paiement. Vos clients peuvent ainsi régler leurs achats de produits ou de services à l’aide d’une page de paiement.

Pour en savoir plus sur les détails techniques et les exigences, consultez notre documentation technique.

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Paiement par prélèvement SEPA

Paiement par prélèvement SEPA

Prélèvement SEPA pour les paiements récurrents

Déclencher des prélèvements SEPA

Pour régler efficacement les paiements récurrents, il est utile pour les entreprises et les clients d’utiliser le paiement par prélèvement SEPA.

Un mandat de prélèvement SEPA permet au bénéficiaire de débiter le montant convenu contractuellement du compte du payeur par prélèvement automatique. En même temps, la banque du payeur est autorisée à payer le montant.

Importation et vérification des mandats de prélèvement SEPA

JustOn permet d’importer rapidement et facilement les mandats de prélèvement SEPA de vos clients.

Notre logiciel valide le format et la structure des codes lBAN et BIC et enregistre le mandat ainsi que les coordonnées bancaires sur le compte du client. Ces informations sont liées aux créances. Si des paiements sont dus, ils peuvent désormais être déclencher confortablement et directement par les prélèvements SEPA.

Si le client dispose déjà d’un mandat de prélèvement SEPA, celui-ci est également visible avec toutes les informations sur le compte du client.

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XRechnung et ZUGFeRD

XRechnung et ZUGFeRD

Normes de facturation électronique

Normes de facturation électronique conformes à la loi en Allemagne et Europe

Depuis novembre 2020, le règlement sur la facturation électronique est entré en vigueur. Il définit les normes de facturation électronique pour l’administration publique en Allemagne et en Europe. Les normes XRechnung et ZUGFeRD ont été définis comme étant conformes à la loi.

JustOn Billing & Invoice Management permet aux entreprises allemandes et européennes de créer leurs factures conformément à ces normes de facturation électronique et de les envoyer à leurs partenaires du secteur public.

XRechnung et ZUGFeRD

La XRechnung est la première norme de facturation électronique. Elle est basée sur un modèle de données XML et a été développée spécialement pour l’échange de factures électroniques avec l’administration publique. La norme vise à uniformiser les formats de factures à l’échelle nationale et à améliorer la sécurité.

La norme de facturation ZUGFeRD est conforme à la norme XRechnung et peut donc également être utilisé pour la facturation avec l’administration publique.

Plus d’efficacité grâce à l’échange électronique des factures

Ce sont surtout les entreprises qui traitent de nombreux contrats publics qui bénéficient de ce fonction, qui garantit la conformité légale, un traitement sans faille et des paiements immédiats.

L’échange électronique de factures entre les entreprises et l’ administration publique devient ainsi beaucoup plus efficace.

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Paiements récurrents

Paiements récurrents

Paiements pour les abonnements

Les paiements récurrents assurent des revenus réguliers

Les paiements récurrents sont les paiements dus lors de la facturation des abonnements. Ils doivent être répétés régulièrement ou à des moments précis au cours de certaines périodes.

 Les paiements mensuels, trimestriels, semestriels ou annuels, sont courants et comptabilisés aux mêmes intervalles. Il en résulte, par exemple, le revenu récurrent mensuel (Monthly Recurring Revenue = MRR), qui constitue un indicateur clé de performance important dans le secteur des abonnements. Les paiements récurrents offrent aux entreprises et à leurs clients les mêmes avantages que la facturation récurrente.

Une grande variété des moyens de paiement

JustOn propose aux utilisateurs le prélèvement automatique SEPA et des intégrations avec des prestataires de paiement réputés tels qu’Adyen et Mollie. Les paiements récurrents sont automatiquement débités.

Les prestataires de paiement Adyen et Mollie proposent de nombreux modes de paiement (Apple Pay, PayPal, Visa, etc.) que vous pouvez mettre à la disposition de vos clients.

Moins de travail administratif et plus de certitude dans la planification des liquidités

Les entreprises bénéficient des paiements récurrents effectués par leurs clients pour plusieurs raisons.

Tout d’abord, les paiements sont reçus à temps, ce qui élimine le besoin de rappels ou de lettres de relance. La réception des paiements récurrents est plus facile à vérifier et le rapprochement des paiements peut être automatisé. L’entreprise économise des efforts administratifs et dispose de plus de temps pour ses tâches principales.

D’autre part, les revenus peuvent être planifiés de manière fiable. Les paiements récurrents basés sur des abonnements constituent une base solide pour une gestion réussie des liquidités. Il est facile d’estimer les revenus avec précision (par exemple, grâce aux rapports MRR), le flux de trésorerie est régulier et même les résiliations des clients sont plus faciles à prendre en compte dans la planification financière.

Des meilleures relations clients

Bien sûr, les clients en retirent également des avantages.

Après la saisie unique des données de la facture, ces données sont transférées périodiquement et les montants sont débités aux dates de facturation fixes via le mode de paiement sélectionné. Cela évite aux clients les transferts manuels qui prennent beaucoup de temps.

Les clients peuvent être sûrs que leur argent est transféré directement vers les banques ou via des fournisseurs de paiement et que leurs données financières sensibles sont archivées en toute sécurité.

Ainsi, les processus de paiement récurrent améliorent la relation entre les entreprises et leurs clients.

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Facturation récurrente

Facturation récurrente

Factures récurrentes et Abonnements dans Salesforce

Facturation récurrente – Un modèle de réussite

La facturation des abonnements – la facturation récurrente basée sur des souscriptions et des contrats périodiques – est un point fort de nos logiciels. La création des factures récurrentes repose sur un processus automatisé qui permet aux entreprises de générer et d’envoyer des factures à leurs clients aux intervalles réguliers.

La facturation récurrente est un élément important de la gestion des abonnements, le modèle commercial le plus performant de notre temps. Ce modèle doit son succès à plusieurs avantages clés qu’il offre aux entreprises et aux clients par rapport aux ventes ponctuelles.

Avantages de la facturation des abonnements

Un modèle d’abonnement permet aux entreprises de combiner des détails – tels que les produits, les prix et les conditions – dans un seul contrat, dont la facturation peut être facilement automatisée. Grâce aux abonnements, les clients finaux ont la possibilité d’acheter des produits et des services selon leurs propres besoins.

Ces contrats – typiques de la gestion des abonnements – offrent d’autres avantages aux entreprises et à leurs clients : En recevant régulièrement des paiements, les entreprises peuvent mieux évaluer leurs liquidités, planifier leurs finances à l’avance et établir des relations client à long terme. Les clients, eux, bénéficient de dépenses prévisibles, régulières et constantes et de la planification à long terme.

Les abonnements comme la base de la facturation récurrente

Les contrats d’abonnement enregistrent et gèrent toutes les données pertinentes pour la facturation :

  • Les éléments sous forme de produits ou de services,
  • Modèle de tarification comprenant des prix échelonnés, des remises et des augmentations de prix automatiques
  • Options des versements échelonnés
  • Dates de début et de fin du contrat
  • Les dates d’échéance

La souscription devient le “plan” des futures factures pour les deux parties. À cette base, JustOn Billing & Invoice Management collecte toutes les données pertinentes pour la facturation et génère vos factures par le biais d’une chaîne de facturation automatique.

Pour cela, il combine les informations relatives à la facturation, telles que le nom et l’adresse, avec les produits commandés dans le contrat d’abonnement, le modèle de tarification et les dates d’échéance.

De la facturation au paiement

La génération régulière des factures récurrentes est suivie par la distribution aux clients, le recouvrement par prélèvement SEPA, la vérification automatique des paiements entrants, la gestion des créances via une chaîne de relance automatique et la réconciliation des paiements.

Les clients peuvent payer leurs factures directement via la page de paiement de JustOn Cash Management ou, à l’avenir, émettre un mandat SEPA pour l’encaissement par prélèvement automatique.

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Automatiser la facturation

Automatisier la facturation

Idéal pour les modèles d’affaires innovants

La gestion des contrats – une base solide

Automatiser la facturation: C’est facile avec JustOn. Vous facturez des abonnements de manière récurrente ou bien des produits et des services sur une base ponctuelle ? JustOn peut combiner ces approches avec des données de consommation et créer directement des factures.

Le logiciel est idéal pour valoriser et monétiser des circuits commerciaux innovants, basés sur des abonnements, des commissions et des scénarios de marché (Market Place).

JustOn utilise les données des systèmes CRM, ERP, de gestion de projet ou de suivi des litiges comme base pour générer les factures.

Tous types de contrats

Dans JustOn Billing & Invoice Management, vous créez vos contrats de manière manuelle ou automatisée. Les souscriptions qui en résultent constituent le plan de base pour les futures factures. Elles combinent les données client avec les détails des produits ou services à facturer, qui figureront en tant qu’articles sur vos factures.

JustOn permet de créer des contrats de manière flexible, incluant:

  • différentes périodicités
  • le renouvellement automatique du contrat
  • la prise en compte des conditions d’annulation
  • l’augmentation régulière des prix des articles

Vous pouvez également créer des factures directement à partir d’objets Salesforce (standards ou non), tels les opportunités, sans avoir recours aux souscriptions.

Tous modèles de prix

Avec JustOn Billing & Invoice Management, vous configurez rapidement chaque modèle de prix et monétisez ainsi chaque processus commercial. Le logiciel comprend plusieurs modèles préconfigurés et offre la possibilité d’en configurer de nouveaux en fonction de vos besoins. Définissez vos modèles de prix et les périodes de facturation en conservant la possibilité de les modifier ou de les ajuster en fonction de votre activité et de vos processus.

JustOn offre des possibilités illimitées pour configurer votre offre de produits et services. Sans effort, vous définissez le type de tarification dont vous avez besoin:

  • mise en paiement ponctuelle pour des produits et services
  • facturation récurrente pour les abonnements
  • facturation basée sur la consommation (temps, clics, chiffres, commandes)
  • contrats à commission (chiffre d’affaires, quantité)
  • forfaits et prix échelonnés
  • remises sur quantité ou prix forfaitaires avec des frais minimaux
  • prix avec dates de début et de fin
  • plans de paiement (versements échelonnés)

Abonnements, Commissions et Places de marches

Vous gérez une place de marché (Market Place), vendez des abonnements ou des forfaits de services en combinaison avec des données de consommation individuelles? Dans tous les cas, JustOn est la solution de facturation idéale pour votre modèle d’entreprise. Quelques soient les destinataires, les devises ou les langues utilisées, le logiciel s’adapte à vos cas de figure.

Les idées commerciales innovatrices sont souvent les plus agiles. Avec JustOn, vous pouvez modéliser tous types de scénarios de vente afin qu’ils répondent le mieux possible aux évolutions rapides du marché et aux besoins de votre clientèle.

Des modèles de prix flexibles et une large gamme de produits améliorent la relation client et conduisent à votre réussite économique.

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Vérification de la TVA

Vérification de la TVA

Validation automatique de la TVA intracommunautaire

Vérification du numéro d’identification TVA

Avant de faire du commerce transfrontalier dans l’UE, les entreprises doivent valider le numéro d’identification de la TVA – également appelé TVA intracommunautaire – de leurs partenaires commerciaux.

Le contrôle de la TVA via JustOn Billing & Invoice Management donne à nos clients la certitude qu’il existe un numéro de TVA européen.

Cela signifie que nos clients peuvent s’assurer que leurs partenaires commerciaux sont soumis à la taxe sur la valeur ajoutée et qu’ils peuvent vendre leurs biens ou services en franchise de TVA dans les affaires B2B. Si les entreprises ne vérifient pas le numéro de TVA intracommunautaire et qu’il s’avère que les informations fournies par le client étaient incorrectes, elles paieront elles-mêmes la TVA.

Connexion directe au système automatisé d’information sur la TVA

JustOn Billing & Invoice Management offre une intégration directe avec le système automatisé d’information sur la TVA (VIES) pour la vérification de la TVA.

Ce système recherche les numéros de TVA dans les bases de données nationales de la TVA et indique si des informations sur la TVA de l’UE existent.

Les informations sur la TVA en un coup d’oeil

Grâce à l’intégration avec le système VIES, vous pouvez directement vérifier si une entreprise est enregistrée pour des affaires transfrontalières au sein de l’UE. Cette validation est effectuée par un contrôle automatique du numéro de TVA d’un ou de plusieurs comptes.

Vous saurez ainsi si le numéro de TVA est valide.

Vous recevrez également

  • le nom et l’adresse liés au numéro de TVA (si le pays concerné l’autorise),
  • les horodatages des derniers contrôles et
  • les éventuels messages d’erreur.

Information sur l’ invalidité des numéros de TVA

Si VIES indique qu’un numéro de TVA est invalide, cela peut être dû à différentes raisons.

Soit le numéro de TVA n’existe pas dans les bases de données auxquelles VIES a accès, soit le numéro n’est pas activé pour les opérations transfrontalières au sein de l’Union européenne. Il est également possible que l’entreprise ne soit pas encore enregistrée avec son numéro de TVA, mais que l’enregistrement soit déjà en cours.

Il se peut que les modifications ne soient pas reflétées immédiatement dans les bases de données nationales, c’est pourquoi VIES ne récupère pas toujours des informations à jour.

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Renseignement de solvabilité SCHUFA B2C

Renseignement de solvabilité SCHUFA B2C

SCHUFA credit checks pour le secteur B2C

Renseignement de solvabilité pour B2C

Pour les entreprises qui travaillent en contact direct avec les clients finaux, JustOn SCHUFA Inquiries offre les types de renseignement de solvabilité B2C suivants pour soutenir les affaires B2C.

  • SCHUFA Inquiry
  • SCHUFA Identity Check

Renseignement SCHUFA pour les clients finaux

Profitez des renseignements de la SCHUFA dans le secteur B2C.

Vous recevez des renseignements fiables sur la solvabilité de vos clients, des informations sur les transactions commerciales non contractuelles et des données provenant d’annuaires publics et d’annonces officielles.

SCHUFA Identity Check

Le SCHUFA Identity Check vérifie l’identité des personnes et vous fournit des informations importantes.

Grâce au SCHUFA Identity Check, vous pouvez vous protéger activement par exemple contre l’usurpation d’identité. En comparant les données personnelles spécifiées avec la base de données de la SCHUFA, vous obtenez des informations correctes sur l’identité de votre client.

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Renseignement de solvabilité SCHUFA B2B

Renseignement de solvabilité SCHUFA B2B

Schufa credit check pour le secteur B2B

Plus de confiance et de sécurité

L’application peut être utilisée pour créer rapidement et facilement trois types de renseignement de solvabilité SCHUFA dans le secteur B2B :

  • SCHUFA Short Inquiry
  • SCHUFA Short Inquiry Direct
  • SCHUFA Compact Inquiry
  • SCHUFA Full Inquiry

Le monitoring intégré met automatiquement à jour les données et vous informe des changements.

Le short inquiry pour une vue d’ensemble comprimée

Le SCHUFA Short Inquiry offre des données fiables qui vous donnent une vue d’ensemble de la liquidité de vos partenaires commerciaux (potentiels).

Ce type de renseignement convient aux transactions dont la perte représenterait un risque commercial faible à moyen.

Compact Inquiry et Full Inquiry

Le SCHUFA Compact Inquiry et le SCHUFA Full Inquiry fournissent des informations plus détaillées sur la solvabilité des clients potentiels et existants.

Fondées sur une base de données plus large, ces renseignemente offrent encore plus de sécurité à votre entreprise. Elles constituent un bon choix pour vérifier la liquidité des partenaires commerciaux avant de conclure une commande portant sur un volume plus important.

Vous pouvez ainsi éviter les défauts de paiement, qui représentent un risque moyen ou important pour l’entreprise.

Monitoring automatique pour B2B

Le service de rapport de la SCHUFA et le monitoring automatique est idéal pour les entreprises qui souhaitent garder un œil sur la situation financière actuelle de leurs partenaires commerciaux B2B. Grâce à cette fonctionnalité, vous pouvez obtenir de la SCHUFA des informations régulièrement mises à jour sur les liquidités.

Si vous avez commandé le monitoring pour le compte d’un client existant, un nouveau rapport est automatiquement généré et affecté au compte du client dès que de nouvelles données sont disponibles. Vous pouvez alors comparer les données actuelles avec les rapports précédents afin, par exemple, d’analyser l’historique de crédit, d’identifier les tendances à un stade précoce et de réduire les risques.

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